EnsoEx Ltd. Политика противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Отмывание доходов определяется как процесс, при котором происхождение доходов личности от преступлений настолько замаскировано, что представляется как вид законного дохода данной личности. Преступники целенаправленно действуют через компании предоставляющие финансовые услуги, посредством которых они пытаются отмывать доходы добытые преступным путем, без ведома и подозрений данной компаний.

В ответ на масштабы и последствия отмывания денег, Эстония, как и многие другие страны, приняло законодательство, направленное на предотвращение отмывания денег и борьбы с терроризмом. Это законодательство, наряду с правилами и отраслевым руководством, является краеугольным камнем обязательств ПОДС и ФТ для компаний Эстонии и описывает преступления и штрафы за невыполнение.

EnsoEx EX в настоящее время не регулируется и не входит в сферу обязательств по ПОДС и ФТ Эстонии, потому высшее руководство EnsoEx EX внедрило системы и процедуры, которые соответствуют законодательству Соединенного Королевства в области ПОДС и ФТ. Это решение отражает стремление высшего руководства предотвращать отмывание денег и не быть использованными для этих целей.


Политика Эстонии в отношении ПОДС и ФТ

  • Закон 2002 года о доходах от преступлений (POCA) с поправками:

    1. Закон об организованной преступности и полиции 2005 года (SOCPA); и
    2. Положения о поправках к закону о доходах (поправки) 2007 года;

  • Закон о борьбе с терроризмом 2000 года с поправками:

    1. Закон о борьбе с терроризмом, преступностью и безопасностью 2001 года; и Положения о регулировании терроризма (поправки) 2007 года;

  • Закон о борьбе с терроризмом 2006 года;
  • Положения о борьбе с отмыванием денежных средств, 2007 год;
  • The Joint Money Laundering Steering Group (JMLSG) Guidance for the UK Financial Sector on the prevention of money laundering/combating terrorist financing.

Правила ЕС

  • Директива ЕС по борьбе с отмыванием денег 2005/60;
  • Реализация мер (директива 2006/70) для директивы ЕС по борьбе с отмыванием денег;
  • Регламент (ЕС) № 1781/2006 Европейского парламента и Совета по информации о плательщике, сопровождающего перечисление средств;
  • Общее понимание обязательств, налагаемых Европейским Положением 1781/2006 об информации о плательщике, сопровождающего переводы средств поставщикам платежных услуг получателей;
  • Примечания к Руководству Европейского Платежного Совета по исполнению Положения (ЕС) 1781/2006 об информации о плательщике;
  • Эквивалент третьей страны, общее понимание между государствами-членами, Руководство FSA 2009 (будет обновлено);

EnsoEx Ltd. Политика борьбы с отмыванием денег (AML)

Данная политика направлена ​​на предотвращение отмывания денежных средств, выполняя обязательства Соединенного Королевства в области ПБОДС / ФТ, включая необходимость наличия адекватных систем и средств контроля для смягчения риска использования фирмы для облегчения финансовых преступлений. В этой Политике устанавливаются минимальные стандарты, которые должны соблюдаться и включают:

  • Назначение сотрудника по отчетности о борьбе с отмыванием денег (MLRO), который имеет достаточный уровень компетенции и независимости, который несет ответственность за надзор за соблюдением соответствующего законодательства, правил и отраслевых указаний;
  • Установление и поддержание подхода, основанного на оценке рисков (RBA) для оценки рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма, и управления данными рисками;
  • Установление и поддержание процедур проверки, процедуры идентификации клиентов (KYC), основанных на рисках, включая усиление должной осмотрительности для клиентов, представляющих более высокий риск, таких как политически обнаженные лица (PEP);
  • Создание и поддержание систем, а также процедур на основе оценки рисков для мониторинга текущей деятельности клиентов;
  • Проведение процедуры предоставления информации о подозрительной деятельности внутри страны соответствующим правоохранительным органам, если это необходимо;
  • Ведение соответствующих записей за минимально установленные сроки;
  • Обучение и повышение осведомленности для всех соответствующих сотрудников

Политика санкций

EnsoEx ltd. запрещается совершать сделки с физическими лицами, компаниями и странами, которые находятся в списках установленных санкций. EnsoEx ltd. будет рассматривать списки санкций Организации Объединенных Наций, Европейского союза, Великобритании и КЦБ США по контролю за иностранными активами во всех юрисдикциях;